Assurance vie
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Protégez ce qui compte. Faites grandir le reste.
Épargne, retraite, prévoyance : nous choisissons avec vous les contrats adaptés à votre situation, et nous restons à vos côtés dans la durée.
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- Depuis 2018 · Paris 8e
- 14 assureurs partenaires
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Vos objectifs
Par où voulez-vous commencer ?
Retraite, impôts, famille, transmission : chaque projet appelle une stratégie différente. Dites-nous ce qui compte pour vous, nous construisons la suite avec vous.
Réduire mes impôts
Nous identifions avec vous les leviers fiscaux adaptés à votre situation, dans le respect des plafonds.
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Préparer ma retraite
Estimer vos revenus futurs, puis construire pas à pas l'épargne qui comblera l'écart.
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Protéger ma famille
Prévoyance, mutuelle, capital décès : protéger vos proches si un imprévu survient.
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Faire fructifier mon épargne
Choisir les supports adaptés à votre horizon de placement et à votre rapport au risque.
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Transmettre
Préparer la transmission de votre patrimoine et protéger les bénéficiaires que vous choisissez.
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Protéger mon entreprise
Protection sociale, épargne salariale, homme clé : sécuriser votre activité et vos équipes.
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Nos solutions
Nos expertises
Retraite / PER
Préparer vos revenus futurs, déduire vos versements de votre revenu imposable.
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Protéger vos revenus et vos proches face aux aléas de la vie.
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Une couverture santé adaptée à vos besoins et à votre budget.
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Protection sociale, épargne salariale, passifs sociaux, dirigeants.
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Votre avantage PER
Faites votre simulation en quelques instants.
Montant déduit de votre revenu imposable3 600 €
Jusqu'à1 080 €d'impôt en moins
Simulation indicative et non contractuelle, dans la limite du plafond de déduction. L'épargne est disponible à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé.
Être rappeléBilan patrimonial
Votre bilan patrimonial en 2 minutes
- 01
Premier bilan gratuit et sans engagement
- 02
Une approche neutre et confidentielle
- 03
Utile quel que soit le niveau de patrimoine
Question 1 sur 7Moins de 2 minutes
Quelle est votre situation familiale ?
Réponses confidentielles
Capacité d'épargne
2 200 € / mois
Retraite estimée
2 250 € / mois
Exemple. Simulation indicative et non contractuelle.
Notre accompagnement
Nos 6 engagements
- 01
Analyse
Nous mesurons l'écart entre votre situation réelle et votre situation idéale.
- 02
Négociation
Nous mettons nos partenaires assureurs en concurrence.
- 03
Sur mesure
Chaque solution est construite pour votre situation.
- 04
Suivi
Un interlocuteur référent suit votre dossier.
- 05
Disponibilité
Votre situation peut être réévaluée à tout moment.
- 06
Qualité
Nos produits et nos partenaires sont réévalués en permanence, nos conseillers formés en continu.
Pourquoi Serenilife
Pourquoi passer par un courtier ?
ORIAS
Inscrit à l'ORIAS, soumis au devoir de conseil
Courtier immatriculé sous le n° 18000404. Chaque recommandation part de vos besoins, que nous formalisons avec vous avant toute souscription.
14
Partenaires Premium
Nous comparons les garanties, les frais et les conditions de nos partenaires pour vous présenter les contrats adaptés à votre situation.
1
Interlocuteur référent
Le même conseiller suit votre dossier dans la durée. Il réévalue vos contrats à tout moment, dès que votre situation évolue.
Notre méthode
Comment se déroule votre accompagnement
Étape 1
Entretien
En ligne, par téléphone ou au cabinet : nous faisons le point sur vos revenus, votre patrimoine et vos projets.
Étape 2
Analyse
L'écart entre votre situation réelle et votre situation idéale : points forts, risques, pistes d'optimisation.
Étape 3
Stratégie et choix des contrats
Nos partenaires mis en concurrence, puis un rapport de synthèse avec nos recommandations.
Étape 4
Suivi dans la durée
Votre interlocuteur référent réévalue vos contrats à tout moment, dès que votre vie change.
Avis Google
Ce que disent nos clients
La note laissée par nos clients sur notre fiche Google, avec toutes les notes, sans sélection.
Voir tous les avisNote Google : 4,8 sur 5
283 avis sur notre fiche Google
- 5 étoiles261 avis
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- 3 étoiles0 avis
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Vos questions
Les questions qu'on nous pose
PER ou assurance vie : lequel choisir ?
Les deux servent à épargner, mais pas pour le même objectif. Le PER prépare la retraite : vos versements volontaires peuvent être déduits de votre revenu imposable, dans la limite d'un plafond, et l'épargne reste en principe bloquée jusqu'à la retraite. L'assurance vie reste disponible à tout moment et sert aussi à transmettre un capital.
Lire le guide : PER ou assurance vie : lequel choisir ?À quoi sert un bilan patrimonial ?
Il fait le point sur vos revenus, vos charges, votre épargne et vos projets. Il mesure l'écart entre votre situation actuelle et vos objectifs, puis propose des pistes concrètes. Chez Serenilife Group, le premier bilan est gratuit et sans engagement.
Lire le guide : Bilan patrimonial : par où commencer ?Le PER est-il bloqué jusqu'à la retraite ?
En principe, oui : l'épargne d'un PER individuel est disponible au départ à la retraite. La loi prévoit des cas de déblocage anticipé, notamment pour l'achat de la résidence principale et en cas d'accident de la vie.
Lire le guide : PER : comment fonctionne la déduction du revenu imposable ?Quand ouvrir une assurance vie ?
Tôt, même avec un petit montant. La fiscalité des gains devient plus favorable quand le contrat a plus de 8 ans, et ce délai court à partir de son ouverture. Ouvrir un contrat permet donc de prendre date.
Lire le guide : Assurance vie : ce qui change après 8 ansLa mutuelle d'entreprise est-elle obligatoire ?
Oui. Tout employeur du secteur privé doit proposer une complémentaire santé collective à ses salariés, sauf exceptions, et en financer au moins 50 % de la cotisation. Certains salariés peuvent en être dispensés, dans des cas précis.
Lire le guide : Mutuelle d'entreprise : ce que doit savoir l'employeurComment est rémunéré un courtier ?
[à compléter par le cabinet]
Sources officielles (3)
- Plan d'épargne retraite (PER) : PER individuel, service-public.gouv.fr (nouvelle fenêtre)
- Comment sont imposés les revenus d'un contrat d'assurance vie ?, service-public.gouv.fr (nouvelle fenêtre)
- Quelle obligation pour l'employeur en matière de complémentaire santé ?, entreprendre.service-public.gouv.fr (nouvelle fenêtre)
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