Vous êtes retraité
Retraité, organisez votre patrimoine pour vous et vos proches.
Compléter vos revenus, garder une bonne couverture santé, préparer la transmission : à la retraite, les priorités changent. Nous vous aidons à les remettre dans l'ordre.
Les questions que vous vous posez
Choisissez la vôtre : chaque réponse vous mène directement à la bonne page.
- 01Comment transmettre mon patrimoine à mes enfants ?ObjectifTransmettre son patrimoine
- 02Ma mutuelle est-elle encore adaptée à mes besoins ?ExpertiseMutuelle santé
- 03Comment compléter ma pension avec mon épargne ?ObjectifFaire fructifier son épargne
- 04Que faire de mon PER maintenant que je suis à la retraite ?ExpertisePER, plan d'épargne retraite
- 05Comment protéger mon conjoint si je disparais ?ObjectifProtéger sa famille
Vos priorités
Les solutions qui comptent le plus à la retraite, pour vous et pour ceux qui vous sont chers. L'ordre se décide pendant le bilan.
Pour vous
Vos revenus et votre santé
- 01
Mutuelle santé
Des garanties ajustées à vos besoins d'aujourd'hui : optique, audition, dentaire, hospitalisation.
Découvrir : Mutuelle santé - 02
PER
Au moment de la sortie, choisir entre capital, rente ou les deux : la fiscalité n'est pas la même.
Découvrir : PER - 03
Assurance vie
Une épargne disponible pour compléter vos revenus, à votre rythme.
Découvrir : Assurance vie
Pour vos proches
La transmission
- 01
Assurance vie
Désigner librement vos bénéficiaires, dans un cadre fiscal propre à l'assurance vie.
Découvrir : Assurance vie - 02
- 03
Bilan patrimonial
Faire le point sur l'ensemble de votre patrimoine avant toute décision de transmission.
Découvrir : Bilan patrimonial
Bilan patrimonial gratuit
Commencez votre bilan ici
Sept questions, moins de 2 minutes. Votre statut de retraité est déjà pris en compte : un premier résultat s'affiche tout de suite.
Voir ce que contient le bilanStatut : retraité
Quelle est votre situation familiale ?
Réponses confidentielles
Simulation indicative et non contractuelle.
Questions fréquentes des retraités
Mis à jour le 15 octobre 2026
Puis-je encore verser sur un PER après 70 ans ?
Oui, mais depuis le 1er janvier 2026, les versements effectués après 70 ans ne sont plus déductibles du revenu imposable. Avant 70 ans, les versements volontaires restent déductibles dans la limite du plafond : sans revenus professionnels, il est de 4 710 € en 2026, majoré des plafonds non utilisés des 5 années précédentes.
Est-il encore utile d'alimenter une assurance vie après 70 ans ?
Cela peut l'être, mais la fiscalité au décès change. Pour les primes versées après 70 ans, les sommes transmises sont soumises aux droits de succession au-delà d'un abattement global de 30 500 €, commun à tous les contrats d'un même assuré. Nous comparons cette option avec les autres solutions de transmission avant de vous conseiller.
Comment sortir de mon PER au moment de la retraite ?
Vous pouvez choisir un capital, une rente viagère, ou une combinaison des deux. Le capital peut être versé en une ou plusieurs fois, sauf si vous avez opté définitivement pour la rente à l'ouverture du plan. La fiscalité dépend de ce choix et du fait que vos versements ont été déduits ou non.
Un bilan est-il utile quand on ne travaille plus ?
Oui. À la retraite, les revenus, la santé et la transmission prennent une autre place : le bilan vérifie que votre épargne, vos contrats et vos bénéficiaires correspondent toujours à votre situation. Il ne vous engage à rien.
Faisons le point sur votre situation.
Premier bilan gratuit et sans engagement : en ligne, par téléphone ou au cabinet.