Notre méthode
De votre premier appel au suivi, chaque année.
Un accompagnement en cinq temps, toujours dans le même ordre : vous comprendre d'abord, recommander ensuite, suivre dans la durée. À chaque étape, vous savez ce que vous apportez et ce que vous recevez.
Les étapes de l'accompagnement
Étape 01
Le premier échange
Un appel ou un message pour faire connaissance et comprendre ce qui vous amène : un projet, une question, un contrat à revoir.
- Vous apportez
- Votre question, même formulée simplement.
- Vous recevez
- Une première réponse, et la proposition d'un entretien si c'est utile.
Étape 02
L'entretien de découverte
En ligne, par téléphone ou au cabinet : nous faisons le point sur vos revenus, votre patrimoine, votre famille et vos projets.
- Vous apportez
- Vos contrats en cours, votre dernier avis d'imposition, vos relevés d'épargne.
- Vous recevez
- Une vue d'ensemble de votre situation, mise à plat avec vous.
Étape 03
L'analyse
Nous mesurons l'écart entre votre situation réelle et votre situation idéale : points forts, risques, pistes d'optimisation.
- Vous apportez
- Rien de plus : c'est notre travail.
- Vous recevez
- Un diagnostic clair, sans jargon, avec les priorités.
Étape 04
La recommandation
Nous mettons nos partenaires en concurrence, puis vous présentons un rapport de synthèse avec nos recommandations et leurs raisons.
- Vous apportez
- Vos questions et vos préférences.
- Vous recevez
- Le rapport de synthèse et les contrats proposés, comparés. Vous décidez.
Étape 05
Le suivi dans la durée
Votre interlocuteur référent réévalue vos contrats à tout moment, et dès que votre vie change : naissance, mariage, nouvel emploi, départ à la retraite.
- Vous apportez
- Les changements de votre vie, quand ils arrivent.
- Vous recevez
- Des contrats qui restent adaptés, et un interlocuteur qui connaît votre dossier.
Ce qui ne change pas
Trois principes à chaque étape
- 01
Vos besoins d'abord
Chaque recommandation part de vos besoins, formalisés avec vous avant toute souscription : c'est notre devoir de conseil.
- 02
Des explications, pas du jargon
Nous vous disons ce que fait chaque contrat, ce qu'il coûte et ce qu'il ne fait pas.
- 03
Vous gardez la main
Vous décidez de ce que vous souscrivez, à votre rythme. Rien n'est signé sans votre accord.
Questions sur notre accompagnement
Mis à jour le 18 octobre 2026
Le premier bilan est-il vraiment gratuit ?
Oui. Le premier bilan est gratuit et sans engagement, qu'il se fasse en ligne, par téléphone ou au cabinet.
Combien de temps dure l'entretien de découverte ?
[à compléter : durée habituelle de l'entretien.]
Faut-il changer tous mes contrats ?
Non. Nous partons de ce que vous avez déjà. Un contrat qui vous convient reste en place ; nous vous proposons de changer seulement quand c'est dans votre intérêt, et nous vous expliquons pourquoi.
Comment le cabinet est-il rémunéré ?
[à compléter par le cabinet : mode de rémunération.]
Que se passe-t-il si ma situation change ?
Prévenez votre interlocuteur référent : il réévalue vos contrats et vous dit s'il faut les adapter. Vous pouvez demander ce point à tout moment.
Faisons le point sur votre situation.
Premier bilan gratuit et sans engagement : en ligne, par téléphone ou au cabinet.