Épargner, ce n’est pas seulement mettre de l’argent de côté. C’est préparer vos projets de vie, sécuriser votre avenir et protéger vos proches. Serenilife Group, en tant que courtier en épargne, vous accompagne pour sélectionner les solutions les plus adaptées : assurance vie, plan épargne retraite (PER), dispositifs de la loi PACTE ou encore stratégies de transmission patrimoniale.
Courtier en Épargne : assurance vie, PER, loi PACTE et transmission
Assurance vie : l’épargne polyvalente
L’assurance vie reste le placement préféré des Français, et pour cause : souplesse d’épargne, fiscalité avantageuse, liberté de retrait et outil privilégié de transmission. Que ce soit pour préparer un projet à moyen terme ou transmettre un capital à vos héritiers, un courtier en assurance vie vous aide à définir le contrat et les supports (fonds euros, unités de compte) les plus adaptés à votre profil.
Retraite et PER : préparer l’avenir
Le Plan Épargne Retraite (PER), introduit par la loi PACTE, est aujourd’hui le produit phare pour anticiper la fin de carrière. Il vous permet de constituer progressivement une rente ou un capital, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux pendant la phase d’épargne. Un courtier en PER analyse vos revenus, vos objectifs et votre fiscalité pour optimiser votre préparation à la retraite.
Loi PACTE : de nouvelles opportunités
La loi PACTE a profondément transformé l’épargne retraite et l’assurance vie. Elle a simplifié les dispositifs existants et renforcé l’attractivité du PER. Pour un particulier, cela signifie plus de flexibilité et une meilleure portabilité de son épargne. Un courtier spécialisé vous aide à tirer parti de ces évolutions pour maximiser vos avantages fiscaux et patrimoniaux.
Optimisation Loi PACTE
Transmission : anticiper et protéger vos proches
Transmettre un capital à vos héritiers ne s’improvise pas. L’assurance vie, mais aussi certains contrats spécifiques, permettent de préparer une succession dans un cadre fiscal optimisé. Le rôle du courtier est d’adapter ces outils à votre situation familiale et patrimoniale, afin de garantir la meilleure transmission tout en étant fiscalement avantageuse.
Pourquoi choisir Serenilife Group comme courtier en épargne ?
En tant que courtier indépendant, Serenilife Group n’est lié à aucun organisme financier. Nous comparons les offres du marché, nous décryptons la fiscalité et nous construisons avec vous une stratégie d’épargne sur mesure. Que vous soyez particulier, indépendant ou chef d’entreprise, construire une stratégie d’épargne efficace demande de bien comprendre les outils disponibles et leurs avantages. Avec Serenilife Group, vous bénéficiez de l’accompagnement d’un courtier en épargne qui compare, conseille et adapte vos solutions selon vos objectifs de vie.
FAQ sur le rôle d’un courtier en épargne
Quelle différence entre assurance vie et PER ?
L’assurance vie est souple et accessible à tout moment, le PER est bloqué jusqu’à la retraite mais plus avantageux fiscalement.
Quels sont les avantages fiscaux de la loi PACTE ?
Elle permet de déduire vos versements sur un PER de vos revenus imposables et facilite le transfert de vos contrats existants.
Puis-je utiliser l’assurance vie pour transmettre mon patrimoine ?
Oui, c’est l’un de ses principaux atouts, avec une fiscalité favorable pour les bénéficiaires désignés.
Dois-je cumuler assurance vie et PER ?
Ces deux outils sont complémentaires : l’assurance vie pour vos projets et la transmission, le PER pour préparer la retraite.
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